Compliance Management

Digitalisierte Compliance Services

Die finform Lösungen decken den gesamten Customer Lifecycle ab und unterstützen Banken bei der digitalen Geschäftseröffnung (Customer Onboarding) von Privat- und Firmenkunden sowie bei Änderungen in der Geschäftsbeziehung (Change in Circumstances) und weiteren Mutationen.

Customer Onboarding
finform.cob

Digitale Geschäftseröffnung am Schalter

finform.cob bietet die vollständig digitale Eröffnung einer neuen Geschäftsbeziehung für Privatpersonen und Firmen an. Die finform Lösung setzt dabei auf die Standardisierung des Onboarding-Prozesses. Die in der sogenannten „Regulatory Box“ abgebildeten Regeln erhöhen den Automatisierungsgrad und führen zu einer Reduktion von Spezialfällen.

Die kostenintensive Anbindung und Pflege von Drittsystemen wie Identifizierungslösungen, PEP-Checks, Adress-Datenbanken etc. entfällt. Diese Services sind Bestandteil des Leistungsumfanges und bereits vollständig integriert.

Ein zentraler Pfeiler des Angebotes ist das Monitoring regulatorischer Änderungen. Mit dem Regulatory Update werden neue Anforderungen zeitnah im Service berücksichtigt.

Customer Self Onboarding
finform.sob

Digitale Geschäftseröffnung als Online Service

finform.sob ermöglicht die vollständig digitale Eröffnung einer Geschäftsbeziehung für Privatpersonen und Firmen via Smartphone, Tablet, Browser oder Automaten. Dabei stehen verschiedene Identifizierungswege zur Verfügung (Video, Online u.a.).

Change in Circumstances
finform.change

Digitale Mutationen am Schalter oder als Online Service

finform.change unterstützt die Erfassung von Änderungen in der Geschäftsbeziehung von Bestandskunden (Änderungen von persönlichen Daten, Adressen, FATCA/AIA Status, WIBE, Vollmachten, Produktänderungen u.a.) sowohl am Schalter als auch als Online Service. Dabei werden automatisch alle notwendigen regulatorischen Prüfungen durchgeführt und somit die Einhaltung der Compliance Formalitäten sichergestellt.

Compliance as a Service

Während der Automatisierungsgrad von Standardfällen beim Onboarding von Kunden laufend gesteigert werden kann, wird der Grossteil der Kosten durch die Bearbeitung von Spezialfällen verursacht.

Als Compliance Provider verfügt die Finform AG über ausgewiesene Experten mit langjährigen Praxiserfahrungen. Sie analysieren neue regulatorische Anforderungen und stellen die korrekte Interpretation und deren Umsetzung sicher. Das „Rule Book“ der Finform umfasst auch konkrete Handlungsanweisungen, wie in komplizierten und seltenen Fragestellungen zu entscheiden ist. Externe Gutachten bestätigen die juristische Korrektheit der definierten Massnahmen.

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