Customer & Product Onboarding

Von der intuitiven Datenerfassung über die Compliance und Risikobewertung bis hin zur Genehmigung und der automatischen Aktivierung von Personen, Firmen und Produkten in Umsystemen. Die Digital Banking Platform von AXON Fintech ermöglicht den komplett digitalisierten Onboarding-Prozess, sowohl am POS (Point-of-Sales) als auch als Selfservice bequem von unterwegs oder Zuhause aus.

 

  • Self-Onboarding

  • POS-Onboarding (bspw. am Schalter)

  • End-to-End digitalisiert

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Customer Onboarding

Alle Anforderungen, welche für die Eröffnung von Firmen- wie auch Privatkundenbeziehungen erforderlich sind, werden auf intelligente Art vereint. Sämtliche vom Gesetzgeber geforderten Vorgaben sind standardmässig eingebunden. Die technischen Voraussetzungen zur Überprüfung eines Neukunden im Zusammenhang mit dem Geldwäschereigesetz sind ebenfalls Bestandteil der Lösung.

  • Onboarding von Firmen und Privatpersonen
  • Compliance (FATCA)
  • Umfeldanalyse (VSB16, GwG, Bonität)



Product Onboarding

Alle gängigen Bankenprodukte sind in der Digital Banking Platform von AXON Fintech standardmässig integriert:

  • Zahlen (bspw. Kreditkarte)
  • Sparen (bspw. Sparkonto)
  • Anlegen (bspw. Depoteröffnung)
  • Finanzieren (bspw. Hypotheken)
  • Vorsorge (bspw. 3. Säule)

Dank modularem Aufbau ist der Onboarding-Prozess flexibel und um neue, individuelle Produkte jederzeit erweiterbar.

Data Gathering

Die Sammlung aller benötigten Kundendaten erfolgt über ein kontextsensitives und konfigurierbares Regelsystem. Das System erkennt Lücken in Angaben von Kunden und weiss gleichzeitig, welche spezifischen Regeln für weitere Abfragen angewandt werden müssen. Das integrierte Monitoring-Tool liefert einen Überblick bezüglich fehlender Elemente sowie offener und erledigter Prozessschritte. 

Mittels Einbezug von externen Quellen können u. a. die Bonität und Identifikation eines potentiellen Kunden in Echtzeit abgerufen und überprüft werden.

  • Einhaltung aller vom Gesetzgeber vorgeschriebenen Regularien
  • Kontextsensitives und länderabhängiges Regelsystem
  • KYC und Bonitätsabfragen in Echtzeit

 

Document Management

Das Modul beinhaltet die Prozesslogik während der gesamten Antragsabwicklung, welche für eine Kundenbeziehung erforderlich ist: Aufbereitung, Zuweisung, Verteilung sowie Überwachung sämtlicher Dokumente. Sämtliche relevanten Dokumente werden geschäftsfallspezifisch identifiziert, den jeweiligen Dossiers zugewiesen und automatisch integriert.  

  • FATCA, QI etc. konform
  • Template-basiert
  • Integration aller relevanten Dokumente
  • Unterzeichnung von Dokumenten physisch, elektronisch oder mittels eSignature

Approval

Das Modul regelt den Leitweg (Routing) des Prozesses auf Basis der Entscheidungen Ihrer Approval- oder Compliance-Abteilung. Während die Dokumente digital gesichtet werden, erfolgt zusätzlich ein Kontrollvergleich der Unterschriften. Es kann sowohl die Freigabe einzelner als auch sämtlicher Dokumente erfolgen (Stapelverarbeitung). Die Digital Banking Platform von AXON Fintech führt zudem die Compliance- und Risk-Resultate in einer Übersicht auf und regelt die Aufgabenverwaltung sämtlicher Dossiers.  

  • Granulares und unternehmensspezifisches Rollenkonzept
  • Iteratives Verfahren (Annahme, Ablehnung oder Rückweisung)
  • Next-Best-Action (Intelligente Arbeitsprozessoptimierung)

Activation

Sämtliche erforderlichen Dokumente für die Eröffnung eines Kontos werden automatisch zusammengestellt und aufbereitet. Der Kunde wird in der Folge über die digitalen Kanäle über den erfolgreichen Abschluss informiert. Activation bildet den Abschluss des Onboarding-Prozesses und ist die eigentliche Schnittstelle in die Kernbankensysteme. Die Digital Banking Platform von AXON Fintech ermöglicht die einfache und effiziente Einbindung sämtlicher Umsysteme einer Bank.  

  • Nahtlose Integration mittels Standardschnittstellen
  • Einfaches Anstossen nachgelagerter Unternehmensprozesse

Die digitale Transformation im Bankenumfeld entwickelt sich täglich weiter.

Bleiben Sie dran